银行卡业务风险防范论文绪论

发布时间：2023-07-28 11:17:17编辑：小编归类：历史论文

随着银行卡业务的迅速扩张和竞争的日趋激烈，全国各地有关银行卡方面的投诉、纠纷、案件频发，银行卡业务风险处于多发、高发期。银行卡业务主要风险类型及特征有外部欺诈风险，如伪卡欺诈、直接骗取客户资金和利用ATM机骗卡；中介机构交易风险，体现为部分不法商户提供信用卡套现交易和中介机构或者个人不规范（甚至是非法）的信用卡营销行为引发的风险；内部操作风险；持卡人信用风险。

要有效防范银行卡业务风险应；完善银行卡业务内控制度，提高制度执行力；加强发卡环节风险管理，严把风险源头关；加强收单环节风险管理，防范交易风险；加强ATM机等自助设备管理，防范欺诈风险；加强宣传教育，提高风险防范能力；加强协作，建立健全银行卡风险防范合作机制。